ОАЭ, в частности Дубай, стремятся стать глобальным финансовым хабом

Финансы играют ключевую роль в экономике, особенно в такой стремительно развивающейся стране, как Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ). С 2010 по 2023 год номинальный ВВП ОАЭ увеличился почти на 3,5%, достигнув $507 млрд в 2022 году. Даже в условиях пандемии COVID-19 экономика ОАЭ продолжала демонстрировать внушительный рост, достигнув 7,4%. К концу 2022 года совокупные активы десяти крупнейших местных банков ОАЭ превысили ВВП и составили $898,89 млрд. 

Дубай, будучи финансовым центром ОАЭ, все сильнее конкурирует с Нью-Йорком, Лондоном, Сингапуром и Гонконгом в роли современного финансового хаба. План по превращению Дубая в один из четырех ведущих финансовых центров мира к 2033 году был представлен вице-президентом и премьер-министром ОАЭ, а также правителем Дубая шейхом Мухаммедом бен Рашидом аль-Мактумом в начале января 2023 года.

Одним из главных преимуществ финансовых рынков ОАЭ является стабильность и предсказуемость процентной ставки. Финансовая структура ОАЭ более сложна, чем в других странах региона. Она включает в себя Дубайский международный финансовый центр (DIFC), основанный в 2004 году как финансовая «свободная зона». Здесь действует более 550 регулируемых финансовых учреждений и 4200 компаний, обеспеченных гарантиями безопасности контрактов, независимыми судами и благоприятным налоговым режимом. 

Компании и частные лица, ищущие привлекательные и безопасные инвестиции, обращают внимание на ОАЭ благодаря их географическому положению в центре основных мировых часовых поясов, где предлагаются высокоразвитые рынки капитала не с одной, а целыми тремя фондовыми биржами: Nasdaq Dubai, Биржа ценных бумаг Абу-Даби и Финансовый маркет Дубая.

ОАЭ являются важным экспортером природных ресурсов и обладают развитой инфраструктурой товарных бирж, что существенно облегчает торговлю сырьевыми товарами и представляет собой привлекательное направление для инвестирования средств. Например, Дубайская товарная биржа (Dubai Mercantile Exchange), созданная в 2007 году, осуществляет торговлю в четырех ключевых секторах: драгоценные металлы, включая золото и алмазы; энергетические ресурсы; сталь, металлы; и сельскохозяйственные товары. 

Спрос на безопасные инвестиции существует и среди все более состоятельного населения ОАЭ, а также инвесторов из стран региона. Частным капиталом с активами более $1 трлн в Дубае управляют 60 хедж-фондов.

Банковский сектор ОАЭ обладает устойчивым статусом благодаря хорошей капитализации и высокой ликвидности. Согласно отчету Центрального банка ОАЭ, к концу первого квартала 2023 года число местных банков (за исключением инвестиционных) осталось неизменным и составило 22. В 2021 году First Abu Dhabi Bank (FAB) занимал первое место по совокупным активам среди зарегистрированных коммерческих банков ОАЭ с активами более чем на $272 млрд. Совокупные активы Emirates National Bank of Dubai (ENBD) составили чуть более $187 млрд. Дубай является абсолютным лидером финансового сектора страны: здесь расположены штаб-квартиры восьми банков. На долю Дубая приходится 40% от общего количества 892 банковских отделений в ОАЭ.

Согласно статистике Центрального банка, за первый квартал 2023 года совокупные активы банков, действующих в ОАЭ, увеличились на 2,6% по сравнению с предыдущим кварталом и составили 3764,7 млрд дирхамов. 

Согласно недавнему отчету Standard and Poor’s, рентабельность банков в ОАЭ будет продолжать расти. В 2023 году она должна была достичь уровня до пандемии, поскольку банки продолжают развивать партнерские отношения и инвестировать в сектор финансовых технологий, открывая путь к финансовым инновациям. Это позволит снизить затраты и улучшить надежность бизнес-операций.

В пост-пандемическом мире после COVID-19 цифровые финансовые услуги, включая такие технологии, как блокчейн, чат-боты, электронные платежи, онлайн-переводы и электронную коммерцию, стали неотъемлемой частью нашей жизни. С целью защиты потребителей и обеспечения безопасности от киберпреступлений ОАЭ разработали законодательство, направленное на борьбу с отмыванием денег и терроризмом. Кроме того, продолжается оценка этих рисков в финансовой отрасли.

С развитием основных финансовых услуг возникают вспомогательные услуги, такие как инвестиционные компании, юридические фирмы, аудиторские компании, специалисты по финансовым рынкам и исследовательские организации. Дубай как ведущий финансовый центр ОАЭ уже зарекомендовал себя в качестве мирового лидера. Основная задача заключается лишь в укреплении этой динамики, что, разумеется, будет способствовать становлению ОАЭ глобальным финансовым центром.